金游通讯社11月29日电 11月28日，中国人民银行官网公布《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录存储管理办法》（以下简称《管理办法》），强调金融机构应基于风险开展客户尽职调查，平衡好洗钱风险防控与优化金融服务。图为银行提款信息（图/网络）。其中，按照此前的征求意见稿，取消了“个人现金存取款超过5万元需要进行资金来源登记”的要求。新规定下，银行在提取资金时不再询问所有人“单一问题”，而是将根据风险情况决定是否“询问一系列附加问题”。我如果洗钱风险较高，银行将“加大调查力度”，了解资金来源和用途。在低风险情况下采取简化措施。 （21财经）相关消息：新规来了。银行在取款时不再询问一次性问题。很多人在生活中可能都会遇到这样的问题。当你去银行取款时，总会被问到钱的用途、来源等问题。反洗钱新规对于储户提取现金是否应接受询问提供了更合理的解释。 11月28日，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会联合公布了《客户尽职调查管理办法》，简而言之，这一新规定意味着银行将根据你的风险状况决定是否询问更多问题，而不是“一次性询问”大家啊。例：张大爷每月15日去银行提取3000元养老金。根据新规，对于收入来源明确、交易稳定的客户，银行只需验证其身份，即可直接处理交易，而无需询问资金将如何使用。李阿姨在菜市场摆摊已经有20年了，每天的库存和租金都一清二楚。她存入和提取少量资金，银行直接处理。但如果出现这样的情况：大学生沙某的几笔跨省汇款突然到达吴万先生的账户，当天就转账了数十万元。此类异常交易要求银行开展“强化调查”，以查明资金的来源和去向。值得注意的是，文件删除了“需要进行人物资金来源登记”的字样。《规定》规定，金融机构在洗钱风险较高的情况下，必须了解资金来源和用途。同时，也对低风险情况提供了简化的应对措施。这一新规定真正做到了“安全”与“便利”之间的平衡，既强化了金融安全的防线，又防止了对广大群众正常金融活动的不当干扰。归根结底，打击洗钱不是为了保护普通民众，而是为了阻止不良分子利用金融体系做坏事。
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